Eventi 2008

Mercoledì 1 ottobre 2008 ci sarà la prossima riunione del Gruppo di Lavoro 14, sempre presso la sede UNI a Milano con l'intenzione di esaminare i seguenti documenti allo studio:

1) Specifica tecnica: Guida all'applicazione della ISO 22222 - Terminologia, classificazione e requisiti del servizio
2) Norma tecnica - Requisiti di erogazione e monitoraggio del servizio di consulenza previsto dalla ISO 22222 - Criteri, metodologie, contenuti e comportamenti
3) Rapporto tecnico - Linee guida per la scelta del pianificatore finanziario, economico e patrimoniale previsto dalla ISO 22222

Piani di finanziamento personali: come valutare la competenza dei professionisti?

Per meglio pianificare la propria pensione o investire i propri risparmi, in tutto il mondo ci si scontra con analoghi problemi: vi è una grande scelta di schemi di investimento, i quadri giuridici variano da paese a paese... e visto l'elevato numero di professionisti che possono suggerire come gestire il nostro patrimonio, ci si chiede come confrontarli e come scegliere a chi dare fiducia.

L'ISO ha pubblicato la nuova norma ISO 22222:2005 "Personal financial planning" -messa a punto dal Comitato tecnico ISO/TC 222- che fornisce un riferimento internazionale per un elevato livello del servizio, allo scopo di aumentare la fiducia del cliente nei confronti di "chi lo consiglia", sulla base dell'etica, della formazione e della competenza dei professionisti in gestione del patrimonio.

La norma definisce sei "tappe" nel processo relativo ai piani di finanziamento personali:
- costituzione di un rapporto tra cliente e pianificatore finanziario;
- determinazione degli obiettivi e raccolta dei dati;
- valutazione della situazione finanziaria del cliente;
- sviluppo e presentazione del programma finanziario personale;
- effettuazione del programma suggerito;
- controllo del piano di finanziamento consigliato.

Al "cuore" della ISO 22222:2005 si trova un quadro relativo a tutti gli aspetti del comportamento etico che i professionisti in gestione del patrimonio dovrebbero seguire.
La norma fornisce i requisiti relativi ai metodi di realizzazione e di valutazione delle competenze e chiede al pianificatore finanziario di dimostrare continuità nella sua preparazione e nella sua formazione.
Applicabile a tutti i professionisti nella gestione del patrimonio la norma specifica infine i requisiti, i contenuti e l'esperienza -in termini di tempo - che tali professionisti devono avere.

Messa a punto da un gruppo di esperti provenienti da ambiti legali, economici e culturali di oltre 17 paesi, la norma ISO 22222:2005 rappresenta un documento unico nel suo genere.

Eventi 2007

Milano, 19 ottobre 2007
Alla vigilia dell'entrata in vigore dell'applicazione della Direttiva comunitaria 39CE 21 aprile – 2004 (MIFID) un gruppo di consulenti finanziari indipendenti (persone fisiche e giuridiche), provenienti da varie regioni italiane e di estrazione professionale diversa, ha deciso di dare vita ad ASSOFINANCE - Associazione dei Consulenti Finanziari Indipendenti.
Il primo intervento di ASSOFINANCE sarà indirizzato al MINISTERO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE sullo specifico tema del REGOLAMENTO DI DISCIPLINA DEI REQUISITI DI PROFESSIONALITÀ, ONORABILITÀ, INDIPENDENZA E PATRIMONIALI PER L'ISCRIZIONE ALL'ALBO DELLE PERSONE FISICHE E GIURIDICHE CONSULENTI FINANZIARI.

Temi centrali dell'intervento ASSOFINANCE presso il MEF:
a)garantire l'accesso d'ufficio all'albo delle persone fisiche e giuridiche già operanti e consolidate sul mercato;
b) disciplinare l'accesso in funzione dei parametri già chiaramente indicati dalla MIFID allo scopo di garantire, in Italia così come in UE, la corretta affermazione della Consulenza Finanziaria Indipendente.

Il 24 aprile 2004 la direzione de La Gazzetta di Lecco decide di cambiare veste al giornale della città e della provincia di Lecco: da questa data perciò il noto bisettimanale delle cronache lecchesi modifica la sua veste grafica e la presenza in edicola, non più due volte alla settimana ma una sola al sabato.

Tra le novità di rilievo è il rinnovo delle pagine dedicate all'economia e al mondo del lavoro: le informazioni, a carattere non solo locale, comprendono anche "Il salvadanaio", una rubrica dedicata al risparmio; la direzione del giornale affida per la gestione della stessa Gianluca Fumagalli, noto per la sua visione globale dei mercati e indipendenza da grandi gruppi finanziari.

L'autore instaura subito un ottimo dialogo con i suoi lettori: il suo obiettivo infatti è quello di approfondire argomenti di natura contingente (analisi dei mercati finanziari, crisi economico/politiche, scandali finanziari ecc.) o mirati a risolvere dubbi e incomprensioni (come risolvere problematiche sorte con intermediari finanziari, conoscere i diritti dei risparmiatori ecc.) o ancora di analizzare metodologie d'investimento (analisi di prodotti finanziari vecchi e nuovi, approfondimenti su strumenti di diritto estero ecc.) sempre cercando di centrare quanto trattato sull'interesse dei lettori i quali, attraverso e-mail e lettere al giornale, offrono spunti e suggerimenti sugli argomenti da trattare.

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